快捷搜索:  抖音号

干货:中国票据交易系统用户操作手册,再贴现分册

  干货知识:中国票据交易系统软件客户操作指南,再贴现分册,单据再贴现业务分系统是上海市票据交易所依据中国人民银行的规定,借助中国票据交易系统软件开发的,为再贴现实际操作出示率、安全性、方便快捷的数字化解决服务平台。保守主义为单据再贴现业务实际操作操作手册 2-7月版本号。

  

  文件目录

  第1章 通则.................................................................................................................... 2

  1.1系统详细介绍............................................................................................................. 2

  1.2系统关键作用...................................................................................................... 2

  第二章 管理信息系统............................................................................................................. 2

  2.1系统参加者管理方法................................................................................................... 2

  2.2系统主要参数管理方法...................................................................................................... 3

  2.3用户管理系统............................................................................................................. 4

  第三章 再贴现质押式回购............................................................................................... 4

  3.1业务申请办理............................................................................................................. 4

  3.2业务确定............................................................................................................ 10

  第4章 记录查询(机构端).......................................................................................... 11

  4.1交易量单查看........................................................................................................ 11

  4.2交易量单单据清单查看.......................................................................................... 13

  4.3机构授信额度查看..................................................................................................... 14

  4.4业务申请办理查看..................................................................................................... 15

  第5章 再贴现多线程查看................................................................................................. 16

  第六章 再贴现信息内容维护保养................................................................................................. 18

  第1章 通则

  1.1系统详细介绍

  再贴现业务分系统是上海市票据交易所依据中国人民银行的规定,借助中国票据交易系统软件开发的,为再贴现实际操作出示率、安全性、方便快捷的数字化解决服务平台。人民银行做为独特的金融机构类vip会员添加票交所系统软件,人民银行总公司和各个具备相对应受权的支系机构做为系统软件参加者添加票交所系统软件。人民银行各个机构做为再贴现审理对话框在系统软件中数字化解决再贴现业务申请办理,另外可对再贴现业务完成信用额度操纵和主要参数管理方法。金融业机构可查看再贴现业务审理状况和信用额度应用状况等业务信息内容。

  1.2系统关键作用

  再贴现业务分系统关键包含再贴现、机构管理方法、备案代管、结算清算和通用性查看五个业务控制模块,系统软件将依据机构管理人员和机构操作工各自授予相对应管理权限:机构管理人员可授予再贴现(查看作用)、机构管理方法和通用性查看控制模块相对应管理权限;机构操作工可授予再贴现、备案代管、结算清算和通用性查看控制模块相对应管理权限。

  第二章 管理信息系统

  2.1系统参加者管理方法

  再贴现业务分系统在机构等级设定上分成法定代表人一级机构、二级机构、三级机构、四级机构,各自相匹配人民银行总公司(再贴现对话框)、人民银行各省部级支行/省级城市管理分行(一部分)/营管部(再贴现受权对话框)、人民银行地市管理分行(再贴现转受权对话框)、人民银行县市级支系机构(再贴现转受权对话框)。具备相对应管理权限的各个机构可审理商业银行金融业机构、代理记账公司等经人民银行认同的储蓄类金融机构递交的再贴现业务申请办理。

  2.2系统主要参数管理方法

  2.2.1记数标准

  1.年利率:系统软件表明保存小数位后4位,即**.****%。

  2.额度:精准到分,分下列四舍五入。

  2.2.2计算利息标准

  再贴现业务分系统测算贷款利息额度时的日记数标准为具体日数/360,即一年按360天计。

  2.2.3运营日规则

  再贴现认购期满日如遇节假日日时,期满清算日向后一工作中日延期,但假如延期后的工作中日跨月,则期满清算日往前一工作中日延期。

  2.2.4年利率标准

  再贴现业务分系统中应用的年利率均为年化率。

  2.2.5计算方法

  1.再贴现买断合同:

  (1)应付利息=∑(单据额度×再贴现利率×剩下限期/360)

  (2)清算额度=票上总金额-应付利息

  2.再贴现质押式回购:

  (1)应付利息=再贴现认购额度×再贴现利率×再贴现认购限期/360

  (2)期清算额度=再贴现认购额度-应付利息

  (3)期满清算额度=再贴现认购额度(若节假日日分配临时性调节造成期满清算日调节,则期满清算额度将相对应调节。)

  注:质押式回购应付利息按认购额度成批测算,当单据明细中一张单据应付利息总数、清算额度总金额与此笔再贴现的应付利息、清算额度不时,调节单据明细中电子票号较大 的合理单据,使之相同。

  2.2.6结算速率

  再贴现业务结算速率包含T 0和T 1。T 0是指交易量当日结算,T 1就是指交易量日的下一工作中日结算。

  2.2.7编号规则

  再贴现业务序号遵照业务种类首写 业务申请办理日期 此笔业务系列号标准,由系统软件自动生成,比如:

  (1)再贴现质押式回购审批单序号:QRC20170920001517

  (2)再贴现质押式回购交易量单序号:RC20170920001536

  2.3用户管理系统

  2.3.1 业务前提前准备

  再贴现业务申请办理前需给有关机构设定管理权限,并对机构操作工进行增权。

  2.3.2 运作时间段

  1.再贴现买卖日为每星期一至周五,遇法定节假日调节以外。

  2.再贴现分系统运作時间为9:00-16:30(指业务步骤解决時间)。

  3.特殊情况下,票交所可依照人民银行规定紧急廷时。如遇变动,票交所将提早公布销售市场公示。

  第三章 再贴现质押式回购

  3.1业务申请办理

  [作用简述]

  机构操作工登陆再贴现控制模块,挑选业务申请办理,向人民银行申办再贴现业务。

  [莱单部位]

  再贴现->业务申请办理->再贴现质押式回购->业务申请办理

  [控制模块网页页面]

  

  [键入域]

  无

  [操作流程]

  1.点一下“增加”,系统软件展现审批单入录对话框,如下图:

  

  2.申请办理机构依据入录信息内容,挑选/键入再贴现业务因素。在其中“上个月中小企业汇兑单据占有率”、“上个月农惠农汇兑单据占有率”、“上个月中小企业汇兑单据加权平均值年利率”、“上个月农惠农汇兑单据加权平均值年利率”、“上个月转载单据加权平均值年利率”、“上个月所有单据加权平均值年利率”数值系统软件依据上个月数据信息测算后全自动返写。

  3.挑选单据类型、填好认购日过后,再贴现利率由系统软件测算后全自动返写。

  

  4.再贴现因素键入后,申请办理机构可挑选“挑票”或是“导进”方法,提升拟再贴现单据,如下图(挑票方法和明细导进方法):

  

  

  5.单据导进进行后,可挑选点一下再贴现影象“维护保养”开展单据影象提交。

  

  6.点一下电子票号,可查看票据贴现前的运转状况和汇兑后的做作业状况。

  

  7.以上实际操作进行后,可对此笔审批单开展“废止”、“储存”或是“递交”解决。若废止,则此笔申请办理停止;若储存,则此笔申请办理在申请办理页面展现,点一下此笔申请办理,可开展再度改动或递交;若递交,则此笔申请办理发送到该机构核查岗开展确定。

  

  [常见问题]

  8.承兑汇票再贴现审批单递交后,单据情况变动为已锁住。

  9.审批单因素中的“上个月中小企业汇兑单据占有率”、“上个月农惠农汇兑单据占有率”、“上个月中小企业汇兑单据加权平均值年利率”、“上个月农惠农汇兑单据加权平均值年利率”、“上个月转载单据加权平均值年利率”、“上个月所有单据加权平均值年利率” 为系统软件全自动测算。

  10.挑票后,点一下电子票号,可查询单据正反两面做作业影象信息内容。业务确定阶段,点一下单据目录中的电子票号,也可查询做作业影象信息内容。

  

  

  

  3.2业务确定

  [作用简述]

  机构操作工登陆再贴现控制模块,对已提交的申请办理开展确定。

  [莱单部位]

  再贴现->业务申请办理->再贴现质押式回购->业务确定

  [控制模块网页页面]

  

  [键入域]

  无

  [操作流程]

  1.申请办理机构在业务确定页面中,可查询到待确认的再贴现审批单,点一下后系统软件展现审批单详细信息。

  

  2.机构核查岗对再贴现因素确定准确无误后,可开展“确定根据”、“确定退还”或“审批单打印出”。若点一下根据,则此笔申请办理递交至人民银行解决;若点一下退还,则此笔申请办理退到进行岗改动;若点一下打印出,则表明此笔再贴现的申请表格。

  

  第4章 记录查询(机构端)

  4.1交易量单查看

  [作用简述]

  机构管理人员和操作工可在记录查询(机构端)对已交易量的再贴现业务,开展基本信息。

  [莱单部位]

  再贴现->记录查询(机构端)->交易量单查看

  [控制模块网页页面]

  

  [键入域]

  1.交易量单序号:非必输项,即此笔再贴现交易量单中序号,如RC20170912059。

  2.业务种类:总输项,可挑选再贴现质押式回购和再贴现买断合同,默认设置再贴现质押式回购。

  3.交易量日期起止:总输项,挑选再贴现业务开始交易量日期。

  4.交易量日期截至:总输项,挑选再贴现业务迟交易量日期,跨距不可超出6个月。

  5.期满清算日起止:非必输项,挑选再贴现业务开始清算日期。

  6.期满清算日截止:非必输项,挑选再贴现业务迟清算日期。

  7.机构确定人:非必输项,可键入再贴现业务确定岗客户名字。

  8.申请办理机构:进行再贴现业务机构名字,默认设置表明当今登陆机构名字,可挑选属下机构。

  [操作流程]

  1.在交易量单查看页面,键入/挑选查询条件后点击查询,系统软件展现已交易量再贴现业务目录。

  2.点一下多线程导出来,可在多线程查看中对查看結果开展下载。

  

  4.2交易量单单据清单查看

  [作用简述]

  机构管理人员和操作工可在记录查询中对已交易量的再贴现单据清单开展查看。

  [莱单部位]

  再贴现->信息查询->成交单票据明细查询

  [模块页面]

  

  [输入域]

  1.成交日期起始:必输项,选择再贴现业务早成交日期。

  2.成交日期截止:必输项,选择再贴现业务晚成交日期,跨度不得超过60天。

  3.出票人企业规模:非必输项,选择大型、中型、小型、微小和其他。

  4.贴现申请人企业规模:非必输项,选择大型、中型、小型、微小和其他。

  5.出票人是否涉农:非必输项,可选择是/否。

  6.贴现申请人是否涉农:非必输项,可选择是/否。

  7.出票人是否绿色:

  8.贴现申请人是否绿色:

  9.机构名称:默认显示当前机构,可选择下属机构。

  [操作步骤]

  1.在再贴现成交票据明细查询条件去选择/输入查询条件后,点击查询;对查询的结果,系统支持清单导出功能,在异步导出查询中进行下载。

  

  4.3机构授信查询

  [功能概述]

  机构管理员和操作员可在信息查询中对本级或下级机构的再贴现授信额度余额和发生额进行查询。

  [菜单位置]

  再贴现->信息查询->机构授信查询

  [模块页面]

  

  [输入域]

  无

  [操作步骤]

  1.在再贴现机构授信额度查询中选择授信类型“发生额”或者“余额”,点击查询;对查询的结果,系统支持清单导出功能,在异步导出查询中进行下载。

  

  4.4业务申请查询

  [功能概述]

  机构管理员和操作员可在信息查询中对本级或下级机构的再贴现业务申请情况进行查询。

  [菜单位置]

  再贴现->信息查询->业务申请查询

  [模块页面]

  

  [输入域]

  1.申请机构:必输项,默认显示当前机构。

  2.申请单编号:即再贴现业务申请单编号。

  3.业务类型:必输项,选择再贴现质押式回购和再贴现买断。

  4.申请日期起始:必输项,再贴现业务早申请日期。

  5.申请日期截至:必输项,再贴现业务晚申请日期,跨度不超过6个月。

  6.票据类别:非必输项,可选择银票/商票。

  7.票据介质:非必输项,可选择电票/纸票。

  8.申请单状态:可选择再贴现业务申请单某一状态。

  9.机构确认人:非必输项,可输入再贴现业务确认岗用户名称。

  [操作步骤]

  1.在再贴现业务申请查询条件中选择/输入查询条件后,点击查询;对查询的结果,系统支持清单导出功能,在异步导出查询中进行下载。

  

  第5章 再贴现异步查询

  [功能概述]

  机构管理员和操作员可在信息查询中对异步导出的信息进行下载。

  [菜单位置]

  再贴现->信息查询->再贴现异步查询->异步查询结果下载

  [模块页面]

  

  [输入域]

  1.作业类型:必输项,需选择某一具体的再贴现异步任务。

  2.作业状态:非必输项,可选择待处理、正在处理和处理完成。

  3.作业号:非必输项,可输入异步任务编号。

  4.提交时间:必输项,需选择再贴现业务异步任务提交时间。

  [操作步骤]

  1.在再贴现异步查询结果下载界面中选择/输入查询条件后,点击查询;对查询的结果,系统支持清单导出功能,点击进行下载。

  

  

  第6章 再贴现信息维护

  6.1信息补充登记

  [功能描述]

  具有再贴现信息维护权限的机构操作员可以对出票企业和贴现申请企业的信息进行补充登记。

  [菜单位置]

  选择“再贴现信息维护”菜单下的“信息补充登记”。

  [模块页面]

  

  [输入域]

  (1)补充登记日期:默认展示当前系统日期,不可修改;

  (2)登记机构名称:默认展示当前系统登入登记机构,不可修改;

  (3)信息类别:可选择承兑汇票贴现申请人信息和出票人信息;

  (4)票据介质:可选择电子承兑汇票或纸质承兑汇票;

  (5)录入方式:可选择单笔录入或者批量录入。

  [操作步骤]

  1.若机构操作员在信息补充登记界面选择票据介质为纸票,录入方式为单笔录入后,输入筛选条件,点击查询,系统展示贴现机构为该机构的需补充相关信息的纸票。若机构操作员选择电票,则对于存量电票可对“是否民营企业票据”进行选择,对于增量电票则可对5类信息进行选择。

  

  

  2.选择需要信息补入的纸票后,在补充登记区域对贴现申请的企业是否是民企进行选择,选择后点击“确认”按钮。

  

  

  3.若选择批量录入方式,操作员根据系统提供的表格模板对票据信息进行补充登记后点击“导入”,系统检验通过后提示导入成功或失败。

  

  

  

  4.由登记机构的另一名具有补充登记权限的操作员在“补充登记复核”界面进行信息复核,点击票号,系统展示该票据的补充信息详情,点击“通过”或“拒绝”。

  

  5.对已完成补充信息复核的票据,可通过清单核对进行查询,查询结果可点击“提交”异步导出方式下载。

  

  

  

  [注意事项]

  1.补充登记复核完成后,补充信息将在当日生效。

  2.补充信息清单核对仅展示当日复核通过的业务信息。

  3.批量导入单笔多支持200张票据。

  4.出票人信息登记步骤和贴现人申请人信息登记步骤和规则。

  6.2信息补充登记清单核对

  [功能描述]

  具有再贴现信息维护权限的机构操作员可以对已经进行过补充信息登记的出票人和贴现申请企业的信息进行查询。

  [菜单位置]

  选择“再贴现信息维护”菜单下的“补充登记清单核对”。

  [模块页面]

  

  [输入域]

  (1)信息类别:必输项,可选择贴现申请人信息或出票人信息;

  (2)登记日期:必输项;

  (3)票据介质:必输项,可选择纸票或电票

  (4)业务类别:必输项,可选择不含被承接机构和仅含被承接机构。

  [操作步骤]

  1.机构操作员在查询条件区界面录入需要的信息,点击查询,系统展示贴现机构或出票人开户行为该机构的已修改相关信息的票据,可对信息进行异步导出。

  

  

  6.3补充信息修改

  [功能描述]

  具有再贴现信息维护权限的机构操作员可以对已经进行过补充信息登记的贴现申请企业的信息进行修改。

  [菜单位置]

  选择“再贴现信息维护”菜单下的“信息补充登记”。

  [模块页面]

  

  [输入域]

  (1)登记机构名称:默认展示当前系统登入登记机构,不可修改;

  (2)票据号码:必输项,录入需要做信息修改的票据号码;

  [操作步骤]

  1.机构操作员在补充信息修改界面录入需要修改信息的票据号码,点击查询,系统展示贴现机构为该机构的需修改相关信息的票据,可对5类信息进行选择修改,然后点击确认。

  

  

  

  2.由登记机构的另一名具有修改复核权限的操作员在“修改复核”界面进行信息复核,点击票号,系统展示该票据的补充信息修改详情,点击“通过”或“拒绝”。

  

  

  3.对已完成修改复核的票据,可通过修改清单核对进行查询,查询结果可点击“提交”异步导出方式下载。

  

  6.4补充信息核对

  [输入域]

  (1)修改起始日期:必输项

  (2)修改截止日期:必输项

  (3)登记机构名称:默认展示当前系统登入登记机构,不可修改;

  (4)信息类别:必输项,可选贴现申请人信息和出票人信息;

  (5)业务类别:必输项,可选不含被承接机构和仅含被承接机构。

  [操作步骤]

  1.机构操作员在补充信息修改界面录入必输信息后,点击查询,系统展示贴现机构为该机构的已修改相关信息的票据清单。

  2.可进行异步导出。

  

  

  

  [注意事项]

  1.补充信息修改复核完成后,补充信息将实时生效。

  2.修改清单核对仅展示当日复核通过的业务信息。

  文章来源:票交所

  (天下通商贸-让电票学习更简单,做电票知识普及的领航者,关注“让电票学习更简单”抖音号,获取全套电票视频操作教程)

您可能还会对下面的文章感兴趣:

扫一扫关注

服务热线

18088888600

价格和优惠

获取内部资料